by Denise Olivares-Molina | Sep 1, 2026 | Weekly
Una encuesta reciente de Talker Research pidió a los estadounidenses que eligieran una palabra para describir cómo han sentido el 2026 hasta ahora. ¿La ganadora? Estresante. Y, honestamente, han pasado muchas cosas.
Por eso, es comprensible si has estado posponiendo la compra o venta de una casa hasta que las cosas se calmen. Pero puede que estés esperando algo que ya ocurrió. Mientras todo lo demás ha parecido inestable, el mercado inmobiliario se ha convertido en uno de los más sólidos. Veamos los datos.
Los precios de las viviendas se han estabilizado
Después de años de rápidos aumentos, los datos de la Asociación Nacional de Agentes Inmobiliarios (NAR, por sus siglas en inglés) muestran que los precios de las viviendas se han mantenido notablemente estables durante los últimos 4 años (ver gráfico a continuación):
Y los expertos dicen que eso es exactamente lo que se puede esperar de cara al futuro. Como explica Selma Hepp, Economista Jefe de Cotality:
“En 2026, esperamos que los precios de las viviendas se mantengan mayormente estables, con una modesta apreciación a nivel nacional”.
Sin oscilaciones bruscas. Solo un crecimiento lento y constante. Ese es el reflejo de un mercado saludable. Por supuesto, ese ritmo puede variar un poco dependiendo de dónde vivas, pero a nivel nacional, un crecimiento constante como este hace que sea más fácil planificar tu presupuesto, ya sea que estés comprando o vendiendo.
La oferta de viviendas en venta se ha nivelado
Durante años, la oferta de viviendas en venta fue un blanco móvil. Cayó rápidamente durante la pandemia y, desde entonces, ha estado aumentando de manera bastante predecible. Ahora, ese ritmo de crecimiento se ha desacelerado. Según Realtor.com, el inventario actual está muy cerca de los niveles en los que se encontraba para esta misma época el año pasado (ver gráfico a continuación):
Esto es de gran ayuda sin importar en qué lado de la transacción te encuentres. Cuando la cantidad de casas en venta no cambia mucho, sabes a qué te enfrentas: cuántas opciones tendrás como comprador y cuánta competencia enfrentarás como vendedor.
Las tasas hipotecarias encontraron su rango
Es cierto, las tasas subieron drásticamente en el 2022. Pero desde entonces, los datos de Freddie Mac muestran que se han mantenido entre el 6 % y el 7 % durante la mayor parte de los últimos 3 años aproximadamente (ver gráfico a continuación):
Sí, hubo un breve pico por encima de ese umbral, pero en general, las tasas se han mantenido en ese rango durante un buen tiempo. Esa previsibilidad es de gran ayuda cuando estás planeando mudarte.
Y ahora que esto parece ser una tendencia a más largo plazo, la gente lo ha aceptado como la nueva normalidad. Los compradores se sienten cómodos comprando dentro de ese rango y los vendedores se sienten igual de cómodos poniendo sus propiedades a la venta con esas condiciones.
Esa comodidad es importante porque cuando ambas partes saben qué esperar, siguen tomando acción. En otras palabras, el mercado no está congelado esperando que algo cambie; se está moviendo con calma.
En conclusión
El resto del mundo puede sentirse impredecible en este momento, pero el mercado inmobiliario no tiene por qué serlo. Los precios, el inventario y las tasas han encontrado un terreno sólido.
Si la estabilidad es lo que estabas esperando, ya está aquí. Conectémonos si quieres hablar sobre lo que esto significa para tu próxima mudanza.
Gracias por leer
Denise Olivares-Molina
by Denise Olivares-Molina | Sep 1, 2026 | Weekly
Últimamente, los titulares han planteado una idea llamativa sobre aprovechar tu 401(k) para cubrir el pago inicial de una casa. Tal vez hayas escuchado los rumores y te hayas preguntado si ese dinero podría ayudarte a conseguir una casa más rápido, especialmente con lo difícil que está la asequibilidad de las viviendas.
Esto es lo que necesitas recordar. Retirar fondos de tus ahorros para la jubilación es una decisión importante, así que tómate el tiempo para evaluar todas tus opciones primero y asegúrate de hablar con un experto financiero antes de hacer cualquier cosa.
Por qué echar mano de un 401(k) puede resultar tentador
Los datos de Empower muestran que muchos estadounidenses han acumulado considerables ahorros para la jubilación. La cantidad media de un 401(k) para cualquier persona entre los 40 y 60 años es de seis cifras (ver gráfico a continuación):
Y cuando tienes una buena cantidad ahorrada y la casa de tus sueños está justo ahí, utilizar ese dinero puede parecer una decisión fácil.
Pero echar mano de tus ahorros para la jubilación para comprar una casa podría costarte una multa y ser un retroceso para tus finanzas en el futuro. Por eso es una buena idea explorar primero otras opciones para tu pago inicial. Como dice Redfin:
“Si tienes dificultades para ahorrar lo suficiente para un pago inicial, es posible que te preguntes si recurrir a tu 401(k) es la opción correcta. Si bien es posible, hacerlo conlleva riesgos significativos, como multas por retiro anticipado y la pérdida de crecimiento de la inversión”.
Antes de decidirte, pide a un asesor financiero que te ayude a comparar las ventajas frente a los riesgos. Bankrate señala algunos de cada uno (ver imagen):
Otras opciones que vale la pena explorar primero
Tu 401(k) no es la única forma de financiar la compra de una casa. Redfin describe algunas otras opciones que puedes investigar antes de decidir qué hacer:
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Préstamos con pago inicial bajo o sin pago inicial: Los préstamos de la FHA, por ejemplo, permiten a los compradores calificados dar un pago inicial de tan solo el 3.5% del precio de la casa, dependiendo de sus puntajes de crédito.
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Programas de asistencia para el pago inicial: Muchos programas nacionales y locales pueden ayudar a reducir lo que pagas para tu pago inicial o costos de cierre.
Haz un plan antes de dar el paso
Sin importar qué camino tomes, habla primero con un experto financiero. Los compradores que salen adelante construyen un plan sólido con los profesionales adecuados antes de comenzar su viaje hacia la propiedad de vivienda. Como lo expresa NerdWallet:
“Incluso si estás convencido de que un préstamo de tu 401(k) es el camino a seguir, es importante comprender los riesgos desde el principio”.
En conclusión
La asequibilidad es definitivamente un desafío, pero eso no significa que recurrir a tu 401(k) sea tu única opción si quieres comprar.
Si estás considerando usar tus ahorros del 401(k) para un pago inicial, evalúa todas tus opciones y habla con un asesor financiero de confianza antes de tomar cualquier decisión. Ellos te ayudarán a crear un plan que se ajuste a tus objetivos y a tu presupuesto.
Gracia Por Leer
Denise Olivares-Molina
by Denise Olivares-Molina | Sep 1, 2026 | 2026 Housing Market, Advice for Buyers, Agent Value, Buyer Tips, Buyers, Buying A Home, Buying Myths, Buying Tips, First-Time Buyers, First-Time Investors, For Buyers, Home Prices, Housing Market, Housing Market Insights, Housing Market Shifts, Housing Market Updates, Real Estate Finances, Real Estate Market, Real Estate Market 2026, Real Estate Myths, Real Estate Tips, Weekly
Lately, headlines have floated an eye-catching idea about tapping into your 401(k) to cover a down payment on a home. Maybe you’ve caught the buzz and wondered whether that money could get you into a home faster, especially with affordability as tough as it is.
Here’s what you need to remember. Pulling from your retirement savings is a big decision, so take time to weigh all your options first and be sure to talk with a financial expert before you do anything.
Why Dipping into a 401(k) Can Be Tempting
Data from Empower shows many Americans have built up considerable retirement savings. The median 401(k) amount for anyone in their 40s-60s is six figures (see graph below):
And when you’ve got a good chunk saved and your dream home is right there, reaching for it can feel like an easy call.
But dipping into your retirement savings to buy a home could cost you a penalty and set back your finances later on. That’s why it’s a good idea to explore other options for your down payment first. As Redfin says:
“If you’re struggling to save enough for a down payment, you may be wondering if tapping into your 401(k) is the right option. While it’s possible, doing so comes with significant risks, like early withdrawal penalties and lost investment growth.“
Before you decide, have a financial advisor help you compare the upsides to the risks. Bankrate points to a few of each (see visual):
Other Options Worth Exploring First
Your 401(k) isn’t the only way to finance a home purchase. Redfin outlines a few other options to look into before you decide what to do:
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Low and No-Down Payment Loans: FHA loans, for example, allow qualified buyers to put down as little as 3.5% of the home’s price, depending on their credit scores.
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Down Payment Assistance Programs: Many national and local programs can help reduce what you pay toward your down payment or closing costs.
Make a Plan Before You Make a Move
No matter which route you take, talk with a financial expert first. The buyers who come out ahead build a solid plan with the right professionals before starting their journey to homeownership. As NerdWallet puts it:
“Even if you’re convinced a 401(k) loan is the way to go, it’s important to understand the risks at the outset.“
Bottom Line
Affordability is definitely a challenge, but that doesn’t mean tapping your 401(k) is your only way in if you want to buy.
If you’re considering using your 401(k) savings for a down payment, weigh all your options and talk with a trusted financial advisor before you make any decisions. They’ll help you make a plan to fit your goals and your budget.
Thank You For Reading
Denise Olivares-Molina
by Denise Olivares-Molina | Aug 17, 2026 | Advice for Homeowners, Advice for Sellers, For Sellers, Home Selling Strategy, Home value, Homeowner Information, Housing Market, Housing Market Insights, Housing Market Shifts, Seller, Sellers, Selling A Home, Selling Tips, Weekly
Esa habitación de sobra en la planta principal. El sótano terminado con una pequeña cocina y su propia entrada. La habitación extra que ha estado usando como depósito.
Para usted, es espacio extra. Pero para un grupo cada vez mayor de compradores, es la razón por la que elegirían su casa. Aquí le explicamos por qué. La compra de viviendas multigeneracionales va en aumento.
Millones de familias viven de forma multigeneracional
El número de hogares multigeneracionales está aumentando. Esto sucede cuando 3 o más generaciones viven bajo un mismo techo. Y los datos muestran que esos hogares crecieron de 3,2 millones a casi 4 millones entre 2014 y 2024, según Realtor.com.
Y cada año, más personas buscan una casa más grande que se adapte a sus necesidades combinadas.
Si bien el interés por este tipo de casa está aumentando a nivel general, los datos de USAFacts muestran que la convivencia multigeneracional es más común en unos estados que en otros. Cuanto más oscuro sea el estado en el mapa a continuación, más común es en esa área (consulte el mapa a continuación):
¿Dónde se ubica su estado? Dependiendo de dónde se encuentre, el grupo de compradores que busca una casa como la suya podría ser incluso más grande de lo que piensa. Pero la conclusión general es la siguiente:
Existe un mercado real para las casas más grandes con espacio para múltiples generaciones bajo un mismo techo, especialmente porque la asequibilidad de las viviendas sigue siendo muy ajustada. Y si usted es dueño de una casa así, sepa que tiene mucha demanda.
Las casas multigeneracionales se venden a un precio superior
Y esa habitación adicional tiene un valor real para el comprador adecuado. Según Realtor.com, en 2025, el precio promedio de venta de una casa multigeneracional fue de $709.000, aproximadamente un 65% más alto que el promedio de $429.900 de una casa estándar.
Parte de esto se debe simplemente al tamaño. Pero si comparamos las casas multigeneracionales con las casas normales que tienen la misma cantidad de pies cuadrados, las primeras siguen ganando: $262 por pie cuadrado en comparación con $215.
Ese es un recargo del 22% que podría obtener por características especiales como suites para suegros, segundas cocinas y entradas independientes (consulte el gráfico a continuación):
Cuando venda, esto podría ayudarle a quedarse con más dinero en el bolsillo, especialmente cuando su agente inmobiliario destaque las características multigeneracionales de su casa en el anuncio.
Y los compradores no se asustan con los precios
E incluso con precios ligeramente más altos, los compradores no se echan atrás. Las casas multigeneracionales atrajeron un 13,5% más de visitas en línea que las estándar y, aun así, se vendieron igual de rápido (en unos 59 días), según el mismo informe de Realtor.com.
Hannah Jones, analista sénior de investigación económica en Realtor.com, explica:
“La fuerte demanda y los elevados precios superiores que estamos viendo en mercados con inventario limitado apuntan a un verdadero desajuste entre lo que los compradores buscan y lo que realmente está disponible. Para los vendedores en estos mercados, este tipo de vivienda puede ser un activo importante”.
Básicamente, cuando los compradores quieren algo muy específico, la casa que cumple con esos requisitos tiende a destacar.
En conclusión
Su casa, adaptada para varias generaciones o simplemente más grande que el promedio, podría cumplir con criterios que muchos compradores no encuentran en una vivienda estándar. Eso es lo que llama la atención. Y lo que genera ofertas. Así que, hablemos sobre lo que podría obtener en nuestro mercado en este momento.
Gracias por leer,
Denise Olivares-Molina
by Denise Olivares-Molina | Aug 17, 2026 | Advice for Buyers, Buyers, First Time Home Buyers, First-Time Buyers, First-Time Investors, For Buyers, Market Trends, Market Updates, Real Estate Finances, Real Estate Goals, Real Estate Investing, Real Estate Market, Real Estate Market 2026, Real Estate Tips, Real Estate Trends in 2026, Weekly
Pregunte por ahí y casi todos los compradores de viviendas quieren saber si hay alguna manera de conseguir una mejor oferta. Y casi todos los vendedores quieren saber si todavía obtendrán el precio máximo por su propiedad.
Lo interesante es que… ambos pueden tener razón exactamente al mismo tiempo. Todo depende de dónde viva.
Eso se debe a que el mercado inmobiliario actual ya no se mueve en una sola dirección. Algunos mercados favorecen claramente a los compradores. Otros todavía favorecen a los vendedores. Pero la mayoría se encuentra en un punto intermedio.
Y saber en qué mercado se encuentra realmente puede cambiar por completo la estrategia que utilice para comprar o vender (y qué expectativas debería tener). Vamos a desglosarlo.
Un número le dice quién tiene el poder de negociación
Entonces, ¿cómo sabe en qué mercado se encuentra? Hay un número que cuenta la historia más rápido que cualquier otra cosa: los meses de inventario de viviendas en venta. Es la señal más clara de quién tiene la ventaja y qué estrategia necesitará. Piénselo de esta manera.
Imagine que a partir de hoy no se pusieran a la venta más casas. Los meses de inventario nos dicen cuánto tiempo tomaría vender todo lo que está actualmente en el mercado según la demanda de hoy.
En términos generales, si los meses de inventario son:
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Menos de 4 meses: Los vendedores suelen tener la ventaja.
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De 4 a 6 meses: Compradores y vendedores están en mayor igualdad de condiciones.
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Más de 6 meses: Los compradores generalmente pueden negociar una mejor oferta.
En este momento, los datos de la Asociación Nacional de Agentes Inmobiliarios (NAR, por sus siglas en inglés) indican que ese número es de 4.6, lo que sitúa al mercado general nuevamente en territorio equilibrado (vea el gráfico a continuación):
Eso significa que, en su conjunto, el mercado finalmente ha regresado a un rango mucho más equilibrado después de años de estar inclinado a favor de los vendedores. Aunque pueda parecer que la balanza se ha inclinado solo un poco, es suficiente para hacer una verdadera diferencia en la estrategia que necesitará para su mudanza, al menos en la mayoría de los lugares.
La historia de dos mercados: Por qué “equilibrado” no significa lo mismo en todas partes
Los datos de Redfin ayudan a arrojar luz sobre cómo se distribuye esto en todo el país. Desglosa qué ciudades se inclinan en una dirección u otra (vea el gráfico a continuación).
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Algunos mercados dan a los compradores más poder de negociación. Esos están en azul.
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Algunos todavía favorecen a los vendedores. Ese es el naranja.
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Otros se encuentran en un punto intermedio. Esos son grises.
¿Nota algo? Muchos más lugares están experimentando condiciones más favorables para los compradores en este momento. De hecho, este es el mercado más favorable para los compradores que hemos visto en casi 6 años.
Pero no asuma que los compradores tienen la ventaja en todas partes.
Todavía hay ciudades donde los vendedores mantienen el poder. Y si se encuentra en una de ellas, su enfoque para vender o comprar se verá completamente diferente al que tendría en un mercado que se inclina hacia los compradores.
El mayor error que puede cometer en este momento
Por eso, el mayor error no es pensar que finalmente es un mercado de compradores. Y tampoco es pensar que sigue siendo un mercado de vendedores. Es hacer cualquier suposición sin hablar primero con un agente experto.
El mercado actual es increíblemente local. En un mercado, un comprador podría estar obteniendo miles de dólares en concesiones por parte de un vendedor. Y un propietario podría tener que considerar bajar su precio.
Pero en otro, un comprador podría estar estresado por tener que presentar su mejor oferta, o podría perder la casa frente a otro comprador. Y un vendedor podría seguir viendo una fuerte demanda y precios subiendo poco a poco.
El mismo mercado inmobiliario general.
Experiencias muy diferentes.
La verdad es que lo que está sucediendo en su propio vecindario afecta todo, desde cómo ponerle precio a su casa hasta cómo hacer una oferta o negociar reparaciones o concesiones. Y por eso, el conocimiento local de un agente importa hoy más que nunca.
Su plan tiene que basarse en su vecindario, y solo un agente tiene la experiencia para hacerlo bien.
En resumen
Este mercado no es igual para todos.
Si se pregunta quién tiene la ventaja donde vivimos, hablemos. Le mostraré exactamente cómo se ven los números en nuestro mercado, y qué estrategia le brinda la mejor oportunidad de conseguir lo que desea.
Gracias Por Leer,
Denise Olivares-Molina
by Denise Olivares-Molina | Aug 17, 2026 | Advice for Buyers, Buyers, First Time Home Buyers, First-Time Buyers, First-Time Investors, For Buyers, Market Trends, Market Updates, Real Estate Finances, Real Estate Goals, Real Estate Investing, Real Estate Market, Real Estate Market 2026, Real Estate Tips, Real Estate Trends in 2026, Weekly
Ask around and almost every homebuyer out there wants to know if there’s a way to get a better deal. And just about every seller wants to know if they’ll still get top dollar.
The interesting thing is… both can be right at the exact same time. It just depends on where you live.
That’s because today’s housing market isn’t moving in one direction anymore. Some markets clearly favor buyers. Others still favor sellers. But most are sitting somewhere in the middle.
And knowing which market you’re actually in can completely change the strategy you use to buy or sell (and what expectations you should have). Let’s break it down.
One Number Tells You Who’s Got Leverage
So how do you know which market you’re in? There’s one number that tells the story faster than anything else: the months’ supply of homes for sale. It’s the clearest signal of who’s got leverage – and what strategy you’ll need. Think of it like this.
Imagine no additional homes were listed starting today. Months’ supply tells us how long it would take to sell everything that’s currently on the market based on today’s demand.
Generally speaking, if months’ supply is:
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Fewer than 4 months: Sellers usually have the advantage.
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4 to 6 months: Buyers and sellers are on more equal footing.
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More than 6 months: Buyers can usually negotiate for a better deal.
Right now, the National Association of Realtors (NAR) data says that number is 4.6 and that puts the overall market back in balanced territory (see graph below):
That means, as a whole, the market has finally moved back into a much more balanced range after years of being tilted in sellers’ favor. While that may look like the scales have tipped only slightly, it’s enough to make a real difference in what strategy you’ll need for your move – at least in most places.
The Tale of Two Markets: Why ‘Balanced’ Doesn’t Mean the Same Thing Everywhere
Redfin data helps shed some light on how this shakes out across the country. It breaks down which cities are leaning in either direction (see graph below).
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Some markets give buyers more leverage.Those are in blue.
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Some still favor sellers. That’s the orange.
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Others fall somewhere in between. Those are gray.
Notice anything? A lot more places are seeing more buyer-friendly conditions right now. In fact, this is the most buyer-friendly market we’ve seen in nearly 6 years.
But don’t take that as buyers have the upper hand everywhere.
There are still cities where sellers still have the power. And if you’re in one of them, your approach to selling or buying looks completely different than it would in a buyer-leaning market.
The Biggest Mistake You Can Make Right Now
That’s why the biggest mistake isn’t thinking it’s finally a buyer’s market. And it isn’t thinking it’s still a seller’s market either. It’s making any assumption without talking to an expert agent first.
Today’s market is incredibly local. In one market, a buyer may be getting thousands of dollars in concessions from a seller. And a homeowner may have to consider dropping their price.
But in another, a buyer may be stressed about coming in with their best offer, or they may lose out on the home to another buyer. And a seller may still be seeing strong demand and prices inching higher.
Same overall housing market.
Very different experiences.
The truth is what’s happening in your back yard affects everything from pricing your house to making an offer to negotiating repairs or concessions. And that’s why an agent’s local knowledge matters more now than ever before.
Your plan has to be based on your neighborhood – and only an agent has the expertise to get that right.
Bottom Line
This market isn’t one-size-fits-all.
If you’re wondering who has the upper hand where we live, let’s talk. I’ll show you exactly what the numbers look like in our market – and what strategy gives you the best shot at getting what you want.
Thank You For Reading
Denise Olivares-Molina
